Backtest e Simulação de
Portfólios de Investimentos

Descubra como seu portfólio teria performado no passado. Analise ações, FIIs, renda fixa e criptoativos com dados históricos reais e tome decisões financeiras mais inteligentes.

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Por que usar o Smart Returns?

Uma plataforma completa para simular, analisar e comparar portfólios de investimentos com dados históricos reais.

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Backtest com Dados Reais

Simule portfólios utilizando dados históricos reais do mercado brasileiro. Veja exatamente como sua estratégia teria performado ao longo dos anos.

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Rebalanceamento Inteligente

Teste estratégias de rebalanceamento automático — total, parcial ou por bandas. Direcione aportes para os ativos que precisam de equilíbrio e otimize sua carteira.

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Métricas Profissionais

Sharpe Ratio, Drawdown máximo, volatilidade, CAGR, melhor e pior mês. Analise o risco e o retorno da sua carteira como um profissional.

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Histórico & Pesquisa de Simulações

Acesse todas as suas simulações anteriores, filtre por portfólio, data ou tipo e retome qualquer análise com um clique.

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Comparativo de Simulações

Compare até 5 simulações lado a lado em uma tabela detalhada com pontuação automática. Descubra qual estratégia vence em cada indicador.

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Detalhamento Completo

Visualize o snapshot completo de cada simulação: configurações, ativos, alocações e todos os resultados salvos — mesmo que o portfólio mude no futuro.

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Múltiplas Classes de Ativos

Ações da B3, Fundos Imobiliários (FIIs), Tesouro Direto, renda fixa, ETFs e criptoativos — tudo em um só lugar.

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Simulação de Impostos

Calcule automaticamente o imposto de renda sobre seus investimentos. Veja o resultado real líquido após dedução dos impostos (plano PRO).

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Projeção Futura

Projete o crescimento da sua carteira com base em aportes mensais regulares e taxas históricas de retorno. Planeje sua independência financeira.

Como funciona?

1

Crie seu portfólio

Escolha os ativos e defina as alocações percentuais que deseja simular.

2

Configure a simulação

Defina o período, valor inicial, aportes mensais e estratégia de rebalanceamento.

3

Execute o backtest

O sistema processa os dados históricos reais e calcula a performance da sua carteira.

4

Analise os resultados

Visualize gráficos detalhados, métricas de risco e compare com benchmarks como o CDI e IBOVESPA.

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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre backtest e simulação de investimentos.

Backtest é a simulação do desempenho de uma carteira de investimentos usando dados históricos reais do mercado. Na Smart Returns, você define os ativos, as alocações e o período desejado, e o sistema calcula como seu portfólio teria performado, incluindo métricas como rentabilidade total, CAGR, Sharpe Ratio, drawdown máximo e volatilidade.

A Smart Returns suporta ações da B3, Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs), Tesouro Direto (Selic, IPCA+, Prefixado), ETFs brasileiros, renda fixa (CDI, LCI, LCA, CDB) e criptoativos como Bitcoin e Ethereum. É possível combinar qualquer mix de classes de ativos em um só portfólio.

O Sharpe Ratio mede o retorno de um portfólio em relação ao risco assumido. Um Sharpe alto indica que o portfólio gerou bons retornos com baixa volatilidade — ou seja, o investidor foi bem recompensado por cada unidade de risco. A Smart Returns calcula o Sharpe automaticamente em cada simulação, usando o CDI como taxa livre de risco de referência.

Sim, o plano Starter (gratuito) não exige cartão de crédito. Ele permite criar portfólios com até 5 ativos, realizar 20 simulações por mês e acessar o histórico dos últimos 5 anos. Para recursos avançados como Monte Carlo, histórico completo, cálculo de impostos e 1000 simulações mensais, existe o Plano PRO a partir de R$ 29,90/mês.

Rebalanceamento é o processo de ajustar as alocações do portfólio periodicamente para manter as proporções originais. A Smart Returns permite simular rebalanceamento total (redistribuir tudo), parcial (só os ativos fora do limite), por bandas (rebalancear apenas quando a deriva ultrapassar um percentual), ou direcionar aportes mensais automaticamente para o ativo mais desalocado — sem vender, evitando imposto de renda.

Não. A Smart Returns é uma ferramenta educacional e de simulação. Ela não fornece recomendações de investimento, consultoria financeira ou assessoria tributária. Todos os dados e resultados são de caráter informativo, baseados em desempenho histórico, e não garantem retornos futuros. O investidor é o único responsável pelas suas decisões financeiras.